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投资者教育

正确认识私募基金,远离非法集资​【中国基金业协会“私募优秀投教作品评选”参选作品展示】

2016-07-06

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看完这些是不是想起许多被骗经历?这些都是非法集资公司的惯用手段,由于投资者的水平参差不齐,对于金融产品理解和认知也是各异,所以经常会有一些个人甚至机构,以各种各样的名义欺骗或者欺诈投资人,其中影响最为恶劣的当属“非法集资”行为,小编以曾经影响较大的“海南工商联副主席沈桂林案”为例,和大家分享一下。

开典当行起家的沈桂林,在自有资金少的情况下,通过借款方式融资。2009年以后,明知典当公司基本没有业务、资不抵债的情况下,为了偿还以前借款的本金和利息,沈桂林以承诺支付1.5%至3.5%的月息,四处圈钱。2010年后借款越来越多,资金回转压力大,2013年平均每月需要支付的利息在2000万元以上,最终导致其资金链断裂。五年时间,207人受害,集资诈骗超10亿元。

沈桂林大肆高息圈钱的基础,是一系列自我策划的虚假诈骗“连环计”:4000平方米的两层办公楼、800余亩公司土地、拍卖、画展,这些公司“硬实力”都是彻头彻尾的“骗局”。

事后沈桂林坦言:“2010年后很少做典当业务,搞拍卖、办画展根本不赚钱,但可与一些领导、高端人士加强联系,为典当公司扩大影响,便于更多募集资金。”

通过以上案例,我们可以看出,非法集资行为,其实是有迹可循的,通常具备以下几个特点:

一、承诺高额回报;

二、编造虚假项目;

三、以虚假宣传造势;

四、利用亲情诱骗;

五、用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

投资存在风险,投资人在选择投资机构时,一定要仔细甄别,提防落入披着合法外衣行“非法集资”之实的陷阱。而现在私募行业发展风生水起,相信很多人对私募并不陌生,但经常有人打着私募基金的幌子去非法集资,那么什么才是合法的私募基金呢?

私募基金是相对于公募而言,是指通过非公开方式,面向少数机构投资者或者富有的个人投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的,因此它又被称为向特定对象募集的基金。

私募基金的投资范围有哪些?

私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

投资者如何选择正规私募做投资?

1.了解基金公司基本情况

首先要了解基金公司的基本情况,私募基金公司的基本情况主要包括公司成立的时间、注册资本、运作模式等。同时还可以关注基金公司近期的研报。之所以了解这些,除了是对发行基金的公司进行了一个较为全面的认知之外,也可以大体掌握公司对当时市场形势的判断。 

考察一家公司是否正规,投资者可以通过中国证券投资基金业协会网站查询或询问机构注册地证监局,了解该机构是否已经在协会登记,登记资料是否完整、与工商注册资料是否一致。

2.挑选基金经理

选择私募基金产品最重要的一点就是挑选基金经理。挑选基金经理,首先看他的职业素养如何,一个好的基金经理应该具备以下的品质:独立思考的能力、勤奋、灵活性。

除了通过职业素养进行判断之外,基金经理过往业绩也是一个很重要的分析因素。过往业绩不仅显示了基金经理的实力,对市场的判断能力。更为关键的是,它可以非常全面的显示出基金经理的投资风格,是激进的大涨大跌,还是稳健地缓慢持续增值。通过对基金经理的操作风格进行分析,基本上可以看出到底哪些才是最适合我们的产品。

3.考察私募产品是否正规及过往业绩

过往业绩代表一个私募团队的管理水平,能考查的业绩时间越长越能说明问题。如果一支私募长期表现不好,哪怕短期业绩再好也需慎重。因私募基金业绩排名变化很快,最好看私募基金近三年的长期业绩。一只正规私募产品会在中国证券投资基金业协会有正规的备案证明,投资者同样可以登录中国证券投资基金业协会网站查询私募产品是否正规。 

4.看选购产品的类型

私募基金在设计产品时,就规定了是投资于股票、债券、期货还是黄金等,投资人需要再合同中确定投资品质。投资者应选择同自己风险承受能力相匹配的产品,并根据时下热点去选择有前景的私募产品。

5.分成方式

分成方式不要完全看收益率,收益高,不一定资金的投资回报就高,还要看分成比例。一般会在一个保底的预期收益率上,约定分成比例。随着收益率的提高,收益率阶段分的越详细越好。投资者需要对资金能获得的收益和付出的报酬有清楚的认识,同时对基金经理也是一种明确的激励。



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